在一些全球最大的银行涉嫌洗钱和犯罪活动被曝光后，全球银行业受到了毁灭性打击。
大约2100名可疑活动报告(SARs)被泄露给了国际财团的调查记者(ICIJ)显示,高达2万亿美元(2.73万亿澳元)在1999年和2017年之间的交易相关的资深银行家使骗子账户之间的资金转移,充分意识到基金被生成,或使用,犯罪。
Deutsche Bank和JP Morgan在已披露的基金中占了很大的份额，两家银行的交易总额近2万亿美元。
五家雇员超过100万的银行被泄露的文件点名，包括JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank和Bank of New York Mellon。
SARs最初起源于美国金融犯罪调查网络(FinCEN)，该机构是美国财政部的一部分，负责打击洗钱活动。
澳大利亚的银行也卷入了这起丑闻。Macquarie Group (ASX: MQG)和Commonwealth Bank (ASX: CBA)正面临新的审查(一个单独的烧烤他们收到后在国内皇家委员会去年向银行)后他们的反洗钱法律,允许外资银行漏斗167百万美元左右(2.27亿澳元)的非法资金通过两家银行。
值得肯定的是，尽管涉及的金额高达数万亿美元，但ICIJ说，在1200万SARs中，只有不到0.02%与不法行为有关。
持续的问题
ICIJ在其报告中表示，“大银行为他们无法识别的人转移资金，而且在许多情况下，直到可疑交易发生多年后才报告”。不过，该财团补充说，这些文件“不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据”。
与此同时，其他直接接触泄密文件的消息人士则更加严厉，他们将泄密描述为“西方银行巨头如何通过可疑交易转移数万亿美元，让自己和股东中饱私腹，同时为恐怖分子、盗贼和毒枭的工作提供便利。”
泄露的文件还提到了几个犯罪组织，包括Al Zarooni Exchange，该实体因为塔利班洗钱而在2015年受到美国财政部的制裁。
在ICIJ报告中提到的一些银行，尽管美国官员警告它们这样做将面临刑事起诉，但它们仍继续与“犯罪分子、诈骗犯或腐败政权”合作。
回避的指控
在ICIJ发布报告、泄露文件分发后的几个小时内，几家卷入丑闻的银行迅速回避了这些指控。
“现实是，总是会有洗钱和逃避制裁的企图;银行的责任是建立有效的筛选和监督计划，以保护全球金融体系，”渣打银行表示。
“我们极其严肃地承担打击金融犯罪的责任，并在合规项目上投入了大量资金。”
除了FinCEN泄露的文件外，ICIJ还从内部人士和举报者、法庭文件、信息自由要求和其他来源获得了1.76万份额外记录。
该组织证实，他们的团队采访了“数百人”，包括金融犯罪专家、执法官员和犯罪受害者。
Deutsche Bank在回应中解释称，ICIJ报告显示了“许多历史性问题”，并表示，与Deutsche Bank有关的问题对当地监管机构来说“众所周知”。
Deutsche Bank表示:“这些问题已得到调查，并导致了监管决议，该行的合作和补救措施得到了公开承认。”
美国司法部前高级官员、金融犯罪检察官Paul Pelletier表示，FinCEN泄露事件表明，金融机构实际上“放弃了它们作为防范洗钱第一线的角色”。
市场影响
这一消息对银行股造成沉重打击，汇丰银行在周一亚洲早盘下跌25%，股价跌至1998年以来的最低水平，而此时正好是香港特别行政区财报期的开始。今年到目前为止，该银行的股价已经下跌了50%。
最多的银行丑闻曝光,Deutsche bank股价下跌9%,欧洲贸易的历史低点€每股7,继续其决定的衰落,在全球金融危机开始在2007年的股价为每股108€。
预计上周的消息将震动该行业的其它银行，因为它们担心会有更多消息被披露，而且多个国家几乎肯定会采取监管行动。
如果上述银行股价大幅下跌，还可能出现进一步的问题。
察觉到的资产负债表疲弱和/或即将采取的监管行动，可能会对银行的运营构成压力，导致它们资本不足，从而提高了在最坏情况下政府支持纾困的可能性。
