Commonwealth Bank of Australia’s (ASX: CBA) 零售股票经纪部门正面临在十年之内由澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）进行的第八次询价，这一次是向客户收取了超过435万澳元的经纪费，并违反了市场诚信规则。
ASIC在本周宣布，它将针对涉嫌的行为对Commonwealth Securities Limited （CommSec）及其前批发业务Australian Investment Exchange （AUSIEX）提起民事罚款诉讼，该行为发生在2010年8月至2020年2月，涉及多个系统的过高收费和失败和业务领域。
AUSIEX（商品名为CommSec Adviser Services）于四月以8500万美元的价格卖给了日本Nomura Research Institute，交易预计在年中之前达成。
系统性合规性失败
在向联邦法院提交的文件中，ASIC表示已决定起诉联邦银行的子公司，因为“其提供金融服务方面的系统合规性失败”。
它声称CommSec在所讨论的十年中向客户多收取了超过120,000次经纪佣金，总计超过435万美元。
它还声称，不完善的系统和流程导致CommSec和AUSIEX违反了《公司法》，《 ASIC法》和市场诚信规则，导致向监管机构“超过60条通知”不良行为。
CommSec和AUSIEX承认了一系列合规性缺陷，他们承认尽管信息技术系统和数据输入流程存在内部问题，但它们“未能做所有必要的事情”以确保有效，诚实和公平地提供其金融服务。
这些失败包括：无法为某些市场交易向客户提供准确的确认；不遵守最佳执行政策和程序；无法提供客户资金对账要求；且未在提交给相关市场运营商的监管数据中包含所需的中介身份。
根据ASIC的数据，2015年至2020年之间，CommSec的对帐出现了1,237次，而对于AUSIEX，2015年至2019年之间的对帐数量总计为1,175次。
在海外，该银行还被指控没有遵循ASB证券网站（其面向新西兰投资者的股票交易平台）上发布的最佳执行政策。
与ASIC合作
在昨天发布的一份声明中，联邦银行证实其子公司将与ASIC“广泛合作”，并且无意为诉讼进行辩护。
它说这些问题源于诸如信息技术系统编码或系统问题，人为错误和数据输入错误之类的错误。
对某些客户造成直接财务损失的唯一问题是与经纪人收取过多费用有关。
CommSec董事总经理Richard Burns在声明中说：“我们向受到错误影响的客户表示歉意……这些错误永远都不会发生。”
“我们承认履行我们的合规义务的重要性，我们致力于继续投资以加强我们的系统和程序。”
已偿还的款项
CommSec告诉ASIC，它已经向34,000名受影响的客户偿还了650万美元，其中包括退款，赔偿金和利息。
CommSec和AUSIEX已与ASIC达成协议，进入法院下达的合规计划，包括由独立专家进行的审查，以确保充分完成所进行的所有补救工作，并且持续有效的系统和控制措施有效。
市场纪律小组
ASIC表示通常会通过市场纪律小组（由资深行业同行组成）处理此类问题，但是鉴于违规的严重性和持续时间，ASIC这次选择了民事处罚程序。
自2012年以来，CommSec已七次出现在市场纪律小组中，并处以超过100万美元的罚款。
2013年，由于客户资金和信托帐户出现故障，法院还对法院强制执行了该措施。
