澳大利亚联邦政府发布了该国首个国家未来燃料和车辆战略，以支持170万辆零排放汽车在澳大利亚的道路上，在十年结束。 该战略旨在加速电动汽车的普及，并向政府未来燃料基金投入1.78亿澳元，用于鼓励低排放汽车的投资，最高可达2.5亿澳元。 它旨在增加消费者的选择，创造就业机会和减少排放，并有望实现上个月的《减排计划》，该计划为到2050年实现净零排放提供了一条途径。 没有补贴或激励 有趣的是，这一战略没有使用补贴、税收优惠、销售目标或最低燃料排放标准来让电动汽车更便宜。 它认为，通过补贴来降低总拥有成本并不代表“对纳税人的价值”，尤其是在行业正在迅速发展技术以降低纯电动汽车成本的情况下。 根据未来燃料基金(Future Fuels Fund)的统计，补贴私人销售的汽车，每吨二氧化碳当量将花费纳税人195至747澳元，具体费用取决于汽车类型和用途。 政府表示，与每吨碳排放16澳元的减排基金(Emissions Reduction Fund)定价相比，政府没有体现出资金的价值。 压低价格 澳大利亚总理Scott Morrison表示，政府将转而依赖与新技术开发相关的行业联合投资，以帮助降低票价，使电动汽车成为更具成本竞争力的选择。 这将包括为400多家企业、5万户家庭和1000个公共接入点的充电站提供资金，以鼓励更多的人进行这种转变。 Morrison表示:“我们不会强迫澳大利亚人放弃他们想开车的汽车，也不会通过禁令或征税来惩罚那些最买不起车的人。” “相反，我们将努力降低低排放和零排放汽车的成本，增加消费者的选择。” 缺乏雄心壮志 电动汽车委员会(Electric Vehicles Council)首席执行官Behyad Jafari批评该策略“缺乏雄心”，目前澳大利亚的驾车者需要激励措施来转向电动汽车。 他说:“有一个好的计划的要素，但不幸的是，那仅仅是所需的5%。” “它并不是真正试图增加电动汽车的使用量。” 如果没有正确的激励，市场将难以起飞。 Jafari表示:“整个行业的每位专家(呼吁)的是，引入严格的燃油效率标准，降低汽车的运行成本，首先将更好的汽车送到澳大利亚，并提供回扣，降低汽车的购买成本。” “这项政策我们已经等了两年了……其他国家都在十多年前就出台了政策，所以现在出台的力度太小，也太迟了。” 妖魔化劳动 对于Morrison政府来说，新战略是一个相对的心变。在2019年大选之前，Morrison政府曾将工党的电动汽车政策妖魔化。 该政策的目标是，到2030年，电动汽车占全国新车销量的50%。 相比之下，政府认为，到同一年，电动汽车将占到所有新车销量的四分之一到一半。 “如果你去买一辆电动汽车，很明显你不需要支付燃油税，这对收入来源意味着什么?这意味着什么成本?” Morrison当时表示。 “这些充电站怎么办?要花多少钱?” 如果你有一辆电动汽车，而且你住在公寓里，你会把延长线从四楼的窗户拉下来吗?” 他还抨击共和党低估了购买电动汽车的成本。 他说:“目前你能买到的最便宜的汽车，作为一辆电动汽车，包括所有道路费用和其他费用，大约是每年4.5万到5万澳元。” “这是最便宜的车(劳动)想让你购买在未来,我将告诉你,它不会拖你的拖车,它不会拖你的船,它不会让你到你与你的家人最喜欢的露营点。” 不防电 本周在墨尔本举行的未来燃料和汽车战略发布会上，Morrison表示，他在2019年的立场是反对工党，而不是反对电力。 他说:“我对政府告诉人们应该开什么车，在哪里开有问题，而这正是工党的计划。” “我仍然不同意这种做法，我们的政策采取了非常不同的做法。” 他说，自他发表这些言论以来，“技术发生了巨大变化”。 他说:“技术将继续进步，澳大利亚人将做出这些决定。” “我希望让澳大利亚人自己做出选择，并有政策支持他们，其中包括电动汽车。”

经营一支表现不佳的养老基金是一段艰难的时期，压力只会越来越大。 到目前为止，只有MySuper的违约产品被迫被置于显微镜下，它们的投资业绩和收费水平与竞争对手相比都是如此。 未能通过测试的基金将被迫致信其成员，解释其相对较差的表现。 发出那封可怕的信 这对任何基金来说都是一个可怕的结果，因为它鼓励成员国离开，转向别处，并迫使基金完全重新考虑其收费和投资方式。 如果该基金仍然没有改善，那么它甚至可能对新成员关闭，这很可能导致被另一个基金完全吞并。 这一干预水平将大幅扩大，包括568种精选产品。早期迹象表明，这可能是一个寻找表现不佳基金的沃土。 监管机构澳大利亚审慎监管局(APRA)正准备发布其第一份首选产品热图，并且已经发布了一些发人深省的统计数据，这些数据将迫使养老金受托人真正提高他们的游戏水平。 精选产品加收40% APRA发现，以余额为5万澳元的会员为例，精选产品收取的管理费中值比MySuper产品高出40%。 在研究了568个精选产品和43000个投资选择后，精选产品的表现比MySuper的选择差了0.75%以上。 令人担忧的是，与成长型资产配置相似的精选产品的表现差异很大。 这是一个真正的问题，因为在MySuper产品中，会员是通过雇主安排默认加入该产品的，而选择性会员通常要么从可用的投资选项中选择，要么自愿加入新基金，要么通过顾问加入。 表现不佳的人则一直隐藏着 到目前为止，投资选择的复杂性、多样性和数量都倾向于保护优差生，这些优差生涵盖了34%的退休成员和约46%的APRA监管养老金行业的资产(8590亿澳元)。 APRA执行董事会成员Margaret Cole说:“通过揭示精品产品无法提供质量、物有所值的结果，APRA希望看到精品行业34%的会员账户也能得到同样的改善。” “新的精品产品热点图将明确哪些受托人的精品表现不佳，以及他们需要在哪些方面提升自己的游戏。受托人应该找出他们表现不佳的原因，并迅速采取行动解决这些问题。”她说。 不仅性能差，文档也很差 业绩不佳并不是关于养老的唯一问题，基金也被发现炮制出难以读懂的文件。 在一项可读性分析中，澳大利亚最大的养老基金表现不佳，平均得分为45.6分(满分为100分)。 Ethos CRS分析了10家最大的行业基金和10家最大的零售基金在网上发布的80份不同文件。 这些文件包括基金的产品披露声明、金融服务指南、年度报告和公司政策。 在获得可读性分数后，使用的测试包括年级水平、平均句子长度和主动语态的使用。 大多数基金都未能通过测试 总的来说，CareSuper的可读性得分最高，为49.4分(满分100分)。AustralianSuper和HESTA并列第二，得分为49.2,Cbus(48.4)和Hostplus(47.7)进入前五。 易读性得分最低的基金是Netwealth，得分为40.2,AMP、IOOF、Perpetual Select和Sunsuper也在倒数五名。 所有20家基金的平均得分仅为45.6分，这意味着大多数内容没有达到既定的基准。 由于社会各阶层的金融知识水平差异很大，很多成员似乎无法完全理解他们的基金试图向他们传达的信息。