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选择一个好的养老基金是生活中真正重要的事情之一，被放在了后面。 然而，好消息是，我们的监管机构之一——Australian Prudential Regulation Authority（APRA）–已经做了艰苦的工作，这样你就不必做了。 好消息到此为止，因为APRA发现44%的选择基金产生的回报低于基准。 这意味着大约100亿澳元的退休储蓄被投资于产生 “明显低投资回报 “的虚假养老金产品。 需要记住的是，你绝对不想成为这些基金中的一员，这意味着你应该更仔细地看看你的基金及其长期表现–特别是如果它上面有Colonial First State、OnePath、BT Funds Management和Equity Trustees这样的名字。 从APRA出色的热力图研究中可以看出，有一些寻找好基金的关键是相当容易遵循的，如果你想有一个良好的退休生活，这绝对是至关重要的–如果你有一个达到或超过基本长期基准的基金，就更有可能。 首先关注费用 第一个这样的关键信息是基金所收取的费用。 高额的、没有竞争力的费用也许是回报不达标的最大指标，因为高额费用这一事实本身就会减损回报。 坚持使用高费用的基金，希望它的回报突然回升是没有用的–令人沮丧的是，这样的基金有一个习惯，就是多年来一瘸一拐地走下去，在这一路上拖累了有希望的成员的累积回报。 最好的例子是那些不对新成员开放的基金，它们更有可能表现不佳并收取高额费用。 许多这类基金不对新成员开放，是因为需求低或以前表现不佳，但他们有一个不愉快的诀窍，就是继续榨取现有成员的高额费用。 有些人甚至认为这是一些基金的商业模式。 这些会员中的许多人可能只是因为他们对基金的保险保障有感情，或者只是对他们的养老金漠不关心而留在这里，但他们为这种漠不关心付出了很高的代价。 除了投资业绩不佳外，APRA分析发现，封闭式选择产品中账户余额为5万澳元的平均年费为225澳元，而开放式产品为149澳元。 值得一提的是，MySuper默认基金的费用更低，50,000澳元的账户余额平均为137澳元。 比较长期的净值表现 选择新的养老基金的第二个最重要的方法是寻找长期的稳健表现。 低费用和良好业绩的结合，往往表明一个基金拥有健全的投资体系，更有可能持续产生良好的业绩。 虽然我们都知道过去的业绩不是未来业绩的可靠指导，但这更适用于短期，这就是为什么像APRA那样看八年的净投资表现是如此强大的工具。 最新的热力图显示，在所有有八年历史的选择产品中，有20%的产品表现明显低于监督机构设定的基准–其中OnePath监督的基金是最糟糕的。 其他表现不佳的基金包括Colonial First State、Energy Industries Superannuation Scheme、Equity Trustees和BT——所有这些名字在去年APRA对默认MySuper产品的审查中也是表现 “明显不佳”。 APRA副主席Margaret Cole说，仍然有 “太多的产品向会员提供低于标准的回报”，并表示监管机构将更积极地处理那些常年表现不佳的经理人。 “她说：”APRA对表现不佳的选择产品的监督将加强，受托人可以期待对他们的产品供应进行更大的审查。 “拥有表现不佳或收费不合理的产品的受托人–或两者都有–将需要解释为什么他们还没有将其成员转移到具有更好表现和更好收费结构的产品上。” 积极参与并转换 选择养老基金的第三个关键点是真正积极地参与到你的基金中去。 在默认的MySuper基金中，对于持续表现不佳的基金经理有一些后果–主要是对新会员关闭基金，并向会员发送概述其不良表现的信息。 选择基金不会出现这种情况，原因很简单，它们是由会员 “选择 “的–通常是多年前，有时是在从事完全不同的工作或行业时。 如果你所在的基金出现在APRA热图分析的 “哑巴 “区域–你可以在这里查看–你就应该尽快行使这一选择权，转到更好的基金。 不要等待监管机构来责备基金经理，或者等待一些奇迹般的复兴–用你的脚投票，直接进入一个低费用、表现良好、有足够保险的基金。 一旦你做了研究并找到你满意的新基金，这并不是一个困难的程序。 新的基金应该能够处理转移–你所需要做的就是做一点功课，将新的细节告知给你的养老基金的任何人，并注意确保你的新基金在未来一直出现在基准或以上。

看到女性在一个重要的投资领域终于超过了男性，这令人振奋，现在看到这一趋势进一步加快还为时不晚。 Roy Morgan的一些研究发现，女性的平均养老金余额实际上比男性的增长速度更快，同时所有权水平也有所提高。 然而，这并不全是好消息，目前的性别差距意味着，按照目前的增长速度，”平均 “女性将需要等待40年才能达到真正的养老金平等。 通过对50万名参与者的调查，研究发现，自2012年以来，女性的平均养老金余额增长较快，达到15.4万澳元，而男性为26%，达到21.6万澳元。 早在2012年，女性的退休储蓄平均为11.1万澳元，而男性的账户中则有17.2万澳元。 更多女性现在拥有养老金账户 女性养老金的分布情况也在改善，强制养老金所需的最低工资的变化将继续这一趋势。 目前，70.9%的女性拥有养老金账户，而74.8%的男性拥有。 十年前的情况则截然不同，当时只有66.2%的女性拥有养老金账户，而74.8%的男性则拥有。 这意味着账户所有权的差距已经从8.6%有效地减少到3.9%。 在收入方面，目前拥有养老金的女性平均收入为7.2万澳元，而男性的年收入为9.53万澳元，因此，即使女性养老金的分布和增长率有所提高，整体的平衡差距也需要很长的时间才能克服。 兼职工作减少了女性的退休金 所有年龄组的女工的平均收入比男性低得多，研究认为这是由于女性的兼职工作水平高（约45.3%）。 这主要是由于18-24岁年龄段的女性平均收入是同年龄段男性工资的85.8%–到目前为止，这是所有年龄组中最接近的收入差距。 当你达到65岁及以上的年龄段时，女性的这一数字已经下降到70.6%。 “Roy Morgan 首席执行官Michele Levine表示：”显然，兼职工作与全职工作相比，年收入较低，这继续造成了持续的性别养老金差距。 “关于收入的最新数据显示，女性的平均收入只有男性平均收入的76%左右，这反过来又导致了与男性相比较低的养老金缴款和余额。” 追赶需要40年时间 Industry Super Australia计算出，按照目前的增长率，女性需要40年才能赶上男性的养老金余额，60岁出头的女性养老金余额中位数为159,600澳元，而男性的中位数为210,800澳元。 这导致了越来越多的运动，要求在人们休育儿假时继续支付养老金，这将帮助那些为了照顾孩子而暂停工作的妇女和男子保持一些养老金余额的增长。 工作休息时的支付很重要 当然，另一个大问题是，工作中断也常常导致妇女在重返工作岗位时赚取较低的薪酬，这将继续促进工资和养老金的差距长期存在。 然而，至少最新的数据显示，已经有了一些进展。 如果有一些积蓄，另一个可用但经常被忽视的策略是，工作伙伴对不工作的配偶的养老金进行共同缴费，利用政府的付款来保持养老金余额的快速增长。 这可能是一个非常有效的策略，但许多人似乎并不了解它。

投资者和交易商正在从股票市场上高度多事的一周中恢复过来，其中包括美国地区银行之间的持续危机，储备银行的意外加息，以及欧洲和美国的利率上升，并警告将有更多的上升。 考虑到所有这些，ASX 200指数打破了连续三天的下跌，并在周五结束时上涨了0.4%，达到7220点，尽管该指数在本周仍下跌了1.2%，但这是令人惊讶的。 当地上涨的因素之一是苹果公司在美国市场收盘后公布了好于预期的业绩，这有助于提升美国期货，再加上PacWest Bancorp在盘后交易中上涨了14%–这是最近一家小型美国银行，其股票在卖空风暴中被打压了50%以上。 在全球事件带来的局部波动中，个别股票也出现了一些大的波动。 ANZ在对NAB的失望之后取悦了投资者 ANZ (ASX: ANZ) 是这些股票中的一员，投资者为其创纪录的38.2亿澳元的半年现金利润欢呼，股价上涨1.4%至23.8澳元。 这比前一天 National Australia Bank (ASX: NAB) 的反应要好，因为该银行的业绩没有达到预期，而且宣布的股息比预期的少。 尽管 Commonwealth Bank (ASX: CBA) 和 Westpac (ASX: WBC) 的股票都在上涨，但NAB的股票再次下跌0.5%，至26.58澳元。 Macquarie的表现是否尽如人意？ 最值得关注的本地银行可能是Macquarie Group (ASX: MQG)，它公布了2023财年52亿澳元的创纪录利润。 Macquarie股价仍下跌0.2%至177.35澳元，因为投资者可能担心这一结果可能代表了一个高水位，因为该集团对商品和全球市场部门的依赖性很大，该部门公布的净利润为61亿澳元，增长38%。 能源市场的波动导致了客户对冲活动的大幅增加，因此人们担心潜在的平静水域可能会看到利润迅速下降。 澳大利亚证券交易所的大赢家是房地产 周五交易中最明显的赢家，以及在全球动荡的情况下交易所能够勉强上涨的原因是房地产，该行业当天上涨超过2%，很多大股票如 Dexus (ASX: DXS) 和 Goodman Group (ASX: GMG) 上涨超过3%。 本月地产股上涨了4.27%，这是一个值得关注的趋势。 股市上另一个积极的故事是金矿企业，一些大的上涨包括Ramelius Mining (ASX: RMS) 股价上涨5.6%至1.425澳元，Evolution Mining (ASX: EVN)股价跳涨2.3%。 小盘股行动 本周小盘股指数微涨0.10%，收于2901.0点。 本周成为头条新闻的小盘股公司有：… Continue reading 市场综述：艰难的一周以一些罕见的积极因素结束

在政治上，时机是一切，而澳大利亚总理Anthony Albanese的时机似乎很巧妙。 在有史以来最伟大的联邦预算转折之一中，今年的预算看起来将从最初预测的800亿澳元的赤字恢复到可能会有少量盈余。 一系列因素解释了这一惊人的转变，但最大的两个因素是蓬勃发展的就业市场和通货膨胀，这可能会破坏家庭预算，但却很好地提高了税收。 不是因为削减成本 这当然不仅仅是对严格的预算纪律的奖励，诸如NDIS等领域的支出井喷，以至于Albanese先生本人将其称为 “不可持续的”，并面临全面反思。 在未来几年，还有很多其他的支出井喷，包括老年护理（由于工资的大幅上涨），以及卫生和国防领域–仅新潜艇就有3680亿澳元的支出。 目前，大多数支出已经被蓬勃发展的就业市场所覆盖，在提高税收的同时，由于3.5%的低失业率，它一直在节省福利付款。 170亿澳元的升级 通货膨胀也很有帮助，煤炭、天然气和铁矿石的高价格提升了出口，并帮助推动公司今年迄今为止的纳税额达到1000亿澳元–比预测值高出70多亿澳元。 个人纳税人也缴纳了2120亿澳元，比预期高出近100亿澳元。 通货膨胀也提高了一系列间接税，包括消费税，而海外学生和移民的回归也推高了税收收入。 7月将出现小幅盈余？ 在6月本财政年度结束时，所有这些都意味着联邦预算可能会出现非常意外的小幅盈余–这是自2007-2008年全球金融危机干预之前的第一次盈余–这将为Albanese先生和澳大利亚财政部长Jim Chalmers博士提供更多的财政和政策灵活性。 当2023-2024年的赤字/盈余状况与5月9日的联邦预算一起发布时，我们将很有兴趣看到这一状况–尽管大多数学者认为预测仍将出现约400亿澳元的巨大赤字。 如果说Albanese先生在时间上有一点问题，那就是随着下一次选举的临近，从现在开始实现预算盈余将变得更加困难。 预算状况将在下次选举前恶化 在COVID封锁和商品价格上涨之后，恢复活动的糖衣炮弹不会永远持续下去，甚至低失业率也可能出现转机–特别是如果澳大利亚储备银行失误，将官方利率提得太高，时间太长。 在支出方面，NDIS、国防和医疗的挑战只会增加，任何失业率的上升都会看到更多的福利支付，有效地钳制了未来预算盈余的 “下颚”。 结构性赤字正在隐藏，而不是消失，但Albanese先生将欣然接受哪怕是一次性的盈余惊喜，并保持继续预算纪律的挑战，无论经济如何发展。

对于欠下HECS/HELP债务的300万名前大学生来说，有一些好消息和一些坏消息。 好消息是，还款额仍将根据你的收入计算，所以除非你的收入增加，否则你不太可能注意到任何现金流的差异。 坏消息是，过去一年的高通货膨胀率现在将被用来确定你的贷款规模，现在将在7月1日增加7.1%。 这意味着，虽然还款额不会改变，但清除债务所需的时间将比通胀激增前更长，而通胀激增也极大地提高了生活成本。 学生贷款通常是最便宜的 一般来说，HECS/HELP的债务被认为是一些最便宜和最容易偿还的贷款，因为随着时间的推移，通货膨胀率通常比工资上涨得慢。 当你遇到突然 “爆 “出的通货膨胀时，情况就会发生一些变化，就像澳大利亚和世界其他国家在COVID刺激计划和印钞时代最终产生了通常的效果，即通过降低购买力使货币贬值。 虽然有相当多的关于7月1日起学生贷款跳升的错误信息，但对于那些有一些额外储蓄的人来说，仍然有机会在指数化发生之前减少他们的未偿债务水平。 当然，这不适用于许多没有储蓄的人，他们面临的现实是要在较长的时间内偿还他们的学生债务，以便他们能够清除较大的金额。 HECS-HELP贷款很不寻常，因为它们不收取利息，而是自2018年以来一直与通货膨胀率挂钩。 利率曾低至0.6% 由于此后通货膨胀率大多较低，贷款的年增长率一直在0.6%至1.9%之间，但随着通货膨胀率开始上升，2022年上升至3.9%。 现在，通货膨胀率正在下降，今年的增幅可能是一段时间以来的最高值，这就是为什么它提供了一个比往常更好的时间来减少未偿还贷款的金额。 像往常一样，是否在7月1日之前进行额外的债务减免计算在很大程度上取决于个人情况，这些储蓄有很多其他潜在的目的地，如计息存款、额外的养老供款、First Home Super Saver（FHSS）计划，或房产存款。 关于在澳大利亚偿还学生债务，还有一点需要注意的是，这是一条单行道–一旦偿还了某一数额，就不能再重新提取。 何时开始还款 对于那些没有选择偿还债务的人来说，2022-2023年HECS-HELP的还款对收入至少为48,361澳元的澳大利亚人来说已经开始了，如果你的收入超过141,848澳元，则从你收入的1%上升到10%。 希望今年对HECS/HELP债务的指数化来说是一个通货膨胀的例外，在未来的几年里，他们将回到远低于利率的上升，尽管预测未来的通货膨胀率总是很困难。 对于那些没有能力在贷款指数上升之前偿还任何未偿贷款的学生债务，好消息是，从长远来看，他们的贷款可能仍然会比传统的有息贷款便宜得多。 此外，自从他们完成课程后，接受大学教育的成本可能已经上升–也许是大幅上升，他们的收入也可能因为高等教育而增加。 因此，不要完全相信今年的贷款指数化是一个巨大的财务打击的言论。 这可能是令人讨厌和沮丧的，但随着时间的推移，贷款仍然会减少，如果通货膨胀恢复到更正常的数字，有机会再次变得比传统的有息贷款更便宜。

央行会维持利率不变，还是会再次加息? 这是一个价值数十亿澳元的问题，将持续到下周，答案很可能会因你观察的国家而异。 在澳大利亚，人们普遍认为，储备银行理事会（Reserve Bank Board）将在周二继续暂停加息——然而，通胀数据相当平衡，因此加息不会完全出人意料。 那些支持继续暂停加息的人指出，基础通胀有所下降，而澳大利亚央行决心在一段时间内忍受一点通胀，以支撑活跃的就业市场。 3月份季度的年度、季度和月度通胀率都有所下降，尽管距离澳大利亚央行设定的2-3%的目标范围还有很长的路要走。 然而，尽管许多商品的价格下跌或上涨速度放缓，但在最低工资大幅上涨5.2%后，服务业的通货膨胀率上升，这一上涨影响了餐馆和住宿的价格。 服务业通胀录得自2001年以来的最大年度涨幅，上涨6.1%。 美国利率将最终上调? 在美国，在周二和周三的两天会议之后，美联储可能会在周四宣布再次加息0.25%，将利率区间扩大到5.00-5.25%。 欧洲央行和挪威央行也将在未来一周宣布利率决定。 尽管人们普遍认为，美国即将再次加息，但科技公司公布的一些丰厚利润推动美国股指周四走高，由于澳大利亚科技行业规模小得多，这一影响以一种更为温和的形式传导到澳大利亚股市。 繁荣的美国市场支撑着澳大利亚 这帮助澳大利亚股市结束了连续五天的下跌，主要银行股和矿业股上涨，ASX 200指数周五收涨0.2%，至7309.20点。 这仍然意味着本周指数下跌了0.2%，但由于美国市场的强劲上涨，这比许多人预期的要好得多，其中以科技主导的纳斯达克市场上涨了2.4%。 尽管连续两周下跌，但ASX 200指数本月仍上涨了1.8%，今年以来上涨了3.8%，因此乐观主义者和悲观主义者都有理由这样做。 Megaport印象 澳大利亚市场上表现突出的公司之一是科技云网络连接企业Megaport (ASX: MP1)，由于收益大幅提升，该公司股价当日上涨41.5%，至5.63澳元。 在采取措施大幅改善其财务业绩后，该公司目前预计收益将“大幅高于”市场共识。 该公司目前预计，本财年正常化税前收益在1,600万澳元至1,800万美元之间，明年将增至4,100万澳元至4,600万澳元。 超市集团Coles (ASX: COL)的股价下跌了1.4%，尽管其总销售收入增长了6.5%，第三季度增长了7%。 这种失望可能反映了这样一个事实，即这些数字并不像看起来那么令人印象深刻，因为它们接近超市6.2%的通胀率。 总体而言，澳大利亚11个板块中有6个板块上涨，房地产上涨1.1%，金融上涨0.6%。 小盘股走势 Small Ords 指数小幅上涨0.15%，收于2898.0点。 本周登上头条的小盘股公司有: Chimeric Therapeutics (ASX: CHM) 临床阶段细胞治疗公司Chimeric Therapeutics已获得伦理批准，进行1B期临床试验，测试其CHM 1101候选药物，这是一种嵌合抗原受体(CAR)技术治疗，用于复发或进展性脑癌患者。 CHM 1101使用一种叫做氯毒素的肽，这种肽是从死亡蝎毒液中提取的，用于治疗实体肿瘤，临床前研究表明它对多形性胶质母细胞瘤有效，多形性胶质母细胞瘤是一种治疗选择有限的侵袭性脑癌。 该试验将分为两部分，首先是1期剂量递增/确认研究，然后是2期剂量计划，包括12-26名患者。 积极的结果可能导致与监管反馈一致的注册试验。 Chimeric还透露，它已经在印度获得了使用氯毒素的CAR技术的专利。 该专利涵盖CH 1101和Chimeric的临床前候选药物CHM 1301。 此外，Chimeric在接受以色列专利局的相同技术之前收到了官方通知。 International Graphite (ASX: IG6)… Continue reading 市场综述：持有或加息——央行手中握有所有的牌

偶尔你会看到这样一种情况：一群人变成了 “桶里的鱼”——无论他们如何快速地游来游去，都能被随意卷进去。 令人惊讶的是，目前有两个这样的群体，尽管其中一个群体异常富有，但他们将很难从他们的桶中逃脱。 第一个群体–也是我们最应该感到同情的群体–是越来越多的大流行时期的购房抵押贷款囚犯，他们现在实际上无法更换贷款人。 而第二类人是那些拥有真正庞大的自我管理的养老基金的人，由于养老金收入税的翻倍，他们现在面临着支付高额的税费，这种情况将非常困难，但并非不可能补救。 借款人如何陷入困境 首先是抵押贷款囚犯的情况，他们无法真正摆脱目前的贷款人，因为他们不再符合贷款标准，因为他们在过去三年中贷款后，利率大幅上升。 这是因为当他们获得贷款时，他们的 “服务性缓冲”（贷款人用来评估客户的还款能力）比目前的利率高2.5%。 然而，从那时起，住房贷款的利率已经上升了3.5%或更多，直接击穿了他们原来的服务性缓冲区。 更糟糕的是，新贷款的可使用性缓冲区已被提高到3%，使他们极不可能迅速和容易地更换贷款人。 挣扎在街头，无路可逃 当然，这取决于个人情况，如贷款规模与收入的关系，以及自最初贷款以来收入是否增加，但尽管如此，转换贷款人的能力将受到服务 “理论 “贷款利率的限制，该利率比他们最初的贷款利率整整高出6.5%。 再加上这些借款人可能也有很大的困难–甚至可能出现负现金流–来偿还他们现有的贷款，这种情况及其后果可能很严重。 在目前的贷款市场上，能够转换贷款人实际上是一个重要的工具。 Canstar发现巨大的贷款差异 金融比较网站Canstar的研究表明，几乎有四分之一的自住者在进行本金和利息的偿还时，利率高于6.5%。 相比之下，一些可用的贷款低至4.7%，考虑到50万澳元的抵押贷款每月将有570美元的差额，如果抵押贷款囚犯能够抓住它，这绝对是一条生命线。 Canstar发现，一些借款人为多年前的高利率贷款支付超过8%的费用，这意味着50万澳元的贷款每月要多支付1150澳元的还款。 如果借款人不能再融资，也许他们唯一剩下的选择之一就是以困难为由与目前的贷款人进行谈判，要么改成一段时间的只付利息贷款，要么延长贷款期限。 这两种选择都不是特别讨人喜欢，但可以说比被迫出售要好。 出现压力的迹象 虽然在这个阶段，房屋借款人在满足更高的还款方面有显著的弹性，但现在有明显的压力迹象，评级机构惠誉发现，抵押贷款持有人拖欠30天以上的还款有所增加，这是抵押贷款压力增加的迹象。 Reserve Bank of Australia的模型显示，在目前的利率下，大约15%的浮动利率的抵押家庭将经历 “负现金流”，即他们的支出大于收入。 从长远来看，这种情况是不可持续的，要想避免被迫出售房屋，唯一的选择是严格削减开支，增加收入或向家庭成员贷款。 爆发出小小提琴 虽然他们可能只配拉一把小小提琴，但澳大利亚前100名超级基金的许多所有者也面临着一个难题，因为收入的30%税率最终将适用于拥有300万美元以上超级基金的个人。 最新数据显示，最大的100个SMSFs现在持有超过120亿澳元，这使得这又是一个公认的豪华和独特的桶被困住。 仅前五名的自我管理的超级基金的平均资产为3.79亿澳元，而前100名中最小的基金仍然持有大量的6500万澳元。 2.5亿澳元的税收减免 根据Grattan Institute的超级专家Brendan Coates的说法，这些顶级基金现在每年享受价值约2.5亿澳元的税收减免，因此，任何减免都不会成为街头暴乱的原因。 他的计算结果是，如果每个前100名的基金平均有两个人，根据2025/2026年生效的有争议的新规则，潜在的额外税收约为每年1亿澳元。 自主管理基金的最高成员数是6人，但即使这适用于前100名中的每一个基金，成员仍将全部超过300万澳元的门槛。 这些庞大的基金中的大部分资金很可能是在2007年之前投入的，当时政府对基金的缴款设置了上限。 Coates先生说，这些前100名基金中的大部分资金极不可能用于资助退休，相反，它们实际上是一个 “纳税人资助的继承计划”。 考虑到围绕养老金的保存规则，减少这些大规模基金中的金额是困难的，尽管有一些围绕在积累和养老金模式之间移动资金的策略，可能有助于减少前100名基金的税单，以及对养老金模式和60岁以上的成员使用法郎红利和大量提款。 在成员之间转移资金很困难 前100名面临的另一个复杂问题是，你不能简单地在超级基金的家庭成员之间交换资金 – 所以一对夫妇可能在他们之间有600万澳元的超级基金，但不能 “扯平”，使他们每人有300万澳元来避免税收。 自从这些变化被宣布以来，对富裕家庭的专业建议有了明显的转变，许多顾问现在推荐其他涉及使用家庭信托和个人投资公司的策略，以增加灵活性并减少税收负担。 顾问们也一直在改变养老金策略，以减少变化对富人的影响，主要是围绕夫妻之间的 “均衡 “资金，利用缴费来减少整体税收负担，也许试图在新税种出台之前将资金从养老金中转移出来。 可能很难对那些在澳大利亚排名前100位的退休基金产生太多同情，但曾经是一种身份的象征，现在已经成为一个非常精致的桶，很多非常大的鱼现在都在其中环游。

在经历了令人印象深刻的三周上涨之后，澳大利亚股市本周出现了小幅回落，大型矿业公司和银行股领跌。 还有人再次担心，下周周三公布的核心通胀CPI数据可能不会低到足以阻止央行在5月2日将现金利率上调至3.85%。 截至上周五收盘，ASX 200指数下跌了31.8点，跌幅0.4%，至7330.4点，弥补了本周0.4%的跌幅。 铁矿石堆积 世界各地的港口已开始堆积铁矿石，这导致人们对钢铁需求更加悲观，中国和新加坡的铁矿石期货价格跌至更接近每吨100美元的关键关口。 这对大型矿业公司来说不是好消息，在公布镍、铜、铁矿石和炼焦煤产量低于预期的消息后，Rio Tinto (ASX: RIO) 股价下跌2.8%，至117澳元，Fortescue Metals (ASX: FMG) 股价下跌4.2%，至21.49澳元，BHP (ASX: BHP) 股价下跌2.3%。 对所有矿商来说，并非都是坏消息，Whitehaven Coal (ASX: WHC) 股价上涨5.9%，此前有消息称，该公司旗下的 Vickery 项目将在15个月内投产。 银行陷入困境 银行股下跌，ANZ (ASX: ANZ) 股价下跌0.5%，Commonwealth Bank (ASX: CBA) 股价下跌1.1%，NAB (ASX: NAB) 股价下跌1.1%，Westpac (ASX: WBC) 股价下跌1.2%。 Bank of Queensland (ASX: BOQ)股价下跌5%，表现优于其他大银行。 随着金价保持在每盎司2000美元上方的重要水平，生产商继续反弹，黄金再次成为一个伟大的避风港。 例如，St Barbara (ASX: SBM) 股价上涨5.4%，Silver Lake Resources (ASX: SLR)… Continue reading 市场综述：银行和矿商迫使市场走低